七成基民选择网上交易
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  从基金公司电子商务发展现状来看,接受调查的60多家基金公司中,大多数基金公司在2006、2007年基金业大发展时开展电子商务。目前,51%的基金公司认为其网上交易初具规模,达到全面应用和管理的只占24%,还有20%左右基金公司的电子商务还在初级的起步阶段。对于电子商务未来竞争力,接近60%的基金公司认为提供的是一种增值服务,而23%的公司认为体现在价格优势,还有20%的公司认为是营销优势。

  其次,就是招行和农行整个受访者使用银行卡也是比较多的。那么,在做网上交易的时候,这些投资者为什么会选择网上交易,他们最看中两点。第一点就是交易的便利性,可以不用跑路,去柜台交易。另外一点是网上一般会有费率优惠,当这些人选择去网上交易的时候,最担心的就是安全的问题,有接近70的人最担心的就是交易安全。

  海通证券调查结果显示,72%的受访者选择基金网上交易。这可能与其问卷发放渠道有关,因为大多数受访者是通过新浪和金融界(微博)接受调研。此外,26%的投资者正在考虑使用这种手段,只有2%选择不考虑采用网上交易手段。投资者选择网上交易最看中的是交易的便利性和网上费率优惠。最担心的是安全的问题。

  谈到投资者对在网站上,网上交易有什么样的需求?我们看到投资者对专业,个性化服务需求占比还是比较高的,有30%多投资者比较喜欢能够在网上跟基金经理面对面交流,也有21%投资者希望能够跟投资的一些专家进行在线交流,34%的投资者选择在网上开户的时候有全程客服指导。我们可以看到在整个网上交易的过程中,投资者所需求不仅仅是我们网上交易通道问题,更多希望在这个通道之外能够得到更多人性化,互动化全程服务,这就是我们投资者需求。正是因为有这样一种需求,我们可以看到投资者在回答这样一个问题,你是从哪些渠道来了解获取有关资金的投资信息的时候,60%投资者都选择的是财经网站。

  超过30%的被调查者喜欢能够在网上跟基金经理面对面交流,也有21%的投资者希望能够跟投资专家进行在线交流,34%的投资者选择在网上开户的时候有全程客服指导。这反映出投资者需求的不仅是网上交易通道,更多希望得到人性化、互动化全程服务。

  为什么?而不是更多选择基金公司,或者银行这样一些网站。主要我们可以看到,目前我们财经网站有非常多的会邀请一些基金经理跟投资者做一个交流,也会邀请比如基金相关领域研究专家跟投资者做一个互动,在线服务。更是因为在满足投资者对个性化需求比较多的情况下,所以投资者才更愿意通过财经网站去了解一些有关基金投资的信息。

  □本报实习记者 曹淑彦

  首先,我们看一下关于投资者的一些使用电子商务的调查现状。参与本次调查的投资结构男性占比较多比例60%以上,主要受访者人群年龄在30-50岁之间,偏中青年年龄层次。大多数开始投资基金时间,有的比较早,还有很多01年就开始投资基金的,很多从06,07年开始投资,而且这些年目前还是我们基金忠实的投资者,98%目前仍然在投资基金。

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  但是,我们看到从电子商务整个网站金融公司投入来看,我们看到投入资金相对来说比较偏小。我们可以看到这样一个结果显示,在电子商务平台初始投资大部分的基金公司都只是局限在10-30万,这就占据了接近30%左右。而初始投资占到100-500万不到20%,初始投资相对来说比较小。后续投入虽然多,整体来讲仍然是比较小的。比如说有43%的基金公司会选择网站后续投入,其实只有50-100万,投入1千万以上,其实占比是4.33,其实只有一家公司。

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  第二部分内容,我们结合国外情况来看一下我们国家基金业未来电子商务的一个发展前景。最后一块,介绍一下我们作为一个基金研究机构能够在电子商务上,海通我们目前从事的一些研究和实践。

  以下为演讲全文:

  11月17日,海通证券(微博)基金研究中心总监、首席基金分析师娄静(微博)指出,目前72%的受访者选择基金网上交易。但基金公司在电子商务方面尚处于起步阶段,主要将其视为增值服务。

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  我觉得这就是我们电子商务,从满足投资者需求上来讲,未来发展的一个方向。我们在看一下目前的基金公司,目前的电子商务发展现状,受调查60多家基金公司当中,也有03年就开始基金电子商务的工作。当然,更多基金公司也是在06,07年基金大发展的时候开展电子商务,从目前电子商务建设情况51%基金公司认为他们的网上交易初具规模,达到全面应用和管理只占了24%,当然还有20%左右基金公司,应该说电子商务还只是在非常非常初级的一个起步阶段。

  新浪财经讯 由《中国证券投资基金年鉴》主办的2011中国基金营销拓展研讨会(暨)基金营销十年高峰论坛于17日在北京举行,本次的主题是“下一个十年 基金营销战略之道”。图为海通证券(微博)基金研究中心的总监、首席基金分析师娄静(微博)发表主题演讲。

  从这里来看,整个基金公司电子商务平台发展应该说投入量相对来说是比较小的。我们看电子商务发展在基金公司部门设置可以看到,有接近40%基金公司已经拥有自己专门的电子商务部门,而剩下60%都是隶属于其他部门之下的。我们也看到这样一个现象也说明,其实我们基金公司整个电子商务发展还是有待于提高的。

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